עשרות מיליארדי דולרים נמשכו מקרדיט סוויס בשלושת החודשים הראשונים של 2023, על פי התוצאות הרבעוניות האחרונות שהודיעה הבנק ביום שני, ככל הנראה לפני שהמתחרה שלו UBS רכשה אותו.

הבנק השני בגודלו בשוויץ רשם משיכות של 61.2 מיליארד פרנק שוויצרי (68.6 מיליארד דולר) ברבעון הראשון בלבד.

במקביל, הרווח הנקי של הבנק עלה ל-12.4 מיליארד פרנק, לאחר הפסד משמעותי בשנה שעברה, הודות להשתלטות על חובות קרדיט סוויס בסיכון גבוה, במסגרת העסקה עם UBS.

המשקיעים חיכו לתוצאות כדי לראות אינדיקציות להיקף האתגרים שעומדים בפני UBS.

קרדיט סוויס אמר כי "המשיכות המשמעותיות של הנכסים נטו" היו גדולות במיוחד במחצית השנייה של מרץ, כאשר הבהלה החלה לקראת ההשתלטות שנעשתה בחיפזון.

"הנסיגות נרגעו, אבל התנועה עד 24 באפריל 2023 לא חזרה למה שהייתה", הוסיף בדו"ח החזרה שלו.
במקביל, הבנק אמר שהרווח הנקי שלו עלה ל-12.4 מיליארד פרנק.

כחלק מהמיזוג המסיבי בין שני הבנקים השוויצריים בחודש שעבר, דרשו הרשויות בשוויץ כי 16 מיליארד פרנק שוויצרי (17.9 מיליארד דולר) של "הון רובד 1 נוסף" (AT1) ייחשבו חסרי ערך.

ההחלטה של הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (FINMA) עוררה את זעמם של מחזיקי האג"ח, שפתחו בהליכים משפטיים נגד הרגולטור.
קרדיט סוויס מסרה כי תוצאותיה הרבעוניות התחזקו גם על ידי מכירת חלק מהנכסים הפיננסיים המאוגחים שלה (האיגוח מבוסס על המרת חובות לסוקוק ואיגרות חוב והוצאה לשוק להשגת נזילות), לאפולו גלובל מנג'מנט.

עם זאת, הבנק אמר כי נגרמו לו הפסדים לפני מס של רבע מ-1.3 מיליארד CHF.

הבנק, שהשיק באוקטובר האחרון תוכנית ארגון מחדש רחבה הכוללת את יצירת זרוע ההשקעות שלו, אמר כי הסניף ספג הפסד מתואם לפני מס של 337 מיליון ברבעון הראשון.

והוא הזהיר כי "לאור הודעת המיזוג וההשפעה השלילית על ההכנסות (...) ועמלות ארגון מחדש ועלויות מימון", היא צפויה לרשום הפסדים "מוחשיים" ברבעון השני ובכלל ברמת כל שנת 2023.

הדוח הרבעוני של יום שני עשוי להיות האחרון של קרדיט סוויס, תלוי כמה זמן ייקח להשלים את המיזוג עם UBS.

קרדיט סוויס נחשף בשנים האחרונות למספר שערוריות, ולאחר קריסת שלושה בנקים מקומיים בארה"ב עוררה בהלה בשווקים הפיננסיים, הבנק נראה החוליה החלשה בשרשרת.

במהלך סוף שבוע קדחתני, הרשויות בשוויץ תיזמנו חילוץ חירום ולחצו על UPS להסכים למיזוג גדול בשווי 3.25 מיליארד דולר בליל ה-19 במרץ.

בהצדקת ההחלטה בפני הפרלמנט מוקדם יותר החודש, אמר נשיא שוויץ אלן ברסט: "אלמלא ההתערבות, קרדיט סוויס כנראה הייתה מוצאת את עצמה במחדל ב-20 או 21 במרץ".

בשנת 2022, קרדיט סוויס ספגה הפסד של 7.3 מיליארד פרנק שוויצרי, כאשר משיכות של 110.5 מיליארד פרנק שוויצרי נרשמו ברבעון האחרון בלבד.

זאת בניגוד מוחלט לרווחים של 7.6 מיליארד דולר שדיווחה UPS בשנה שעברה.

UBS צפויה לפרסם את תוצאות הרבעון הראשון שלה ביום שלישי.

אנליסטים בבנק ציריך קנטונל מודים כי התוצאות של UBS יהיו "מצגת צד", שכן תשומת הלב מופנית ל"ספקות סביב המיזוג המתוכנן עם קרדיט סוויס".

אנליסט וונטובל אנדריאס ונדטי מסכים, ומזהיר בהערת מחקר כי דו"ח קרדיט סוויס "חושף את מצבו הירוד של המוסד".

"UPS ללא ספק עומדת בפני המשימה הגדולה (והדחופה) של ביצוע ארגון מחדש עמוק של יריבתה לשעבר", אמר.